СТАВКА НА ТРЕНД: КАКИЕ ФОНДЫ ВЫБИРАЮТ ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТОРЫ

Российский рынок биржевых фондов продолжает пополняться новыми стратегиями. Помимо классических индексных БПИФов, все больше управляющих начали выводить на рынок тематические фонды, следующие современным трендам. В чем их привлекательность и почему частному инвестору стоит попробовать модный продукт, рассказала директор по работе с клиентами УК «Альфа-Капитал» в Тюмени Марина Жукова.

Если у вас в портфеле уже есть паи биржевых фондов, то наверняка вы успели оценить достоинства этого продукта. Во-первых, это удобный и простой способ инвестировать сразу в большое количество акций разных компаний. Например, в бумаги компаний, входящих в индекс S&P500, или даже в акции китайских компаний, торгующихся на биржах в Шанхае и Шэньчжэне. Далеко не каждому частному инвестору по силам собрать такой портфель бумаг в одиночку. Во-вторых, БПИФы управляются профессионалами рынка, а значит, ваши инвестиции будут под надежным присмотром. Наконец, в-третьих, бумаги биржевых фондов легко купить и продать на бирже онлайн или заключить с управляющей компанией договор доверительного управления, выбрав один или несколько фондов. Например, в УК «Альфа-Капитал» клиенты имеют возможность купить в ДУ паи практически всех биржевых ПИФов под управлением компании.

Всеми этими достоинствами, включая налоговый вычет, обладают и тематические биржевые фонды, число которых на нашем рынке стремительно растет. Но у них есть одно кардинальное отличие: они инвестируют не в индексы или отдельные отрасли экономики, а в растущие тренды. Как правило, тематические фонды обычно фокусируются на долгосрочных социальных и экономических тенденциях, таких как прорывные технологии, изменение климата или изменение поведения потребителей. Все, о чем мы когда-то читали у фантастов, может оказаться в зоне внимания тематических фондов.

НА ФОНЕ ПАНДЕМИИ КОРОНАВИРУСА У МНОГИХ ЛЮДЕЙ ВОЗНИК ПОВЫШЕННЫЙ ИНТЕРЕС К ОТРАСЛЯМ МЕДИЦИНЫ И БИОТЕХНОЛОГИЙ

Возьмем, к примеру, космос. Наверняка многие в детстве мечтали стать космонавтами или хотя бы побывать на орбите. Сейчас это практически уже сбывшаяся реальность: словосочетание «космический турист» уже не звучит как что-то невероятное. Частные компании разрабатывают собственные космические программы независимо от государства. А число компаний — поставщиков оборудования для спутниковой связи и ракет исчисляется сотнями. Поэтому объемы частных инвестиций в космическую отрасль растут год от года, и, как полагают аналитики, к 2030 году капитализация отрасли может вырасти в несколько раз.

Чтобы инвестировать в космические проекты, инвестору в России вовсе не обязательно выкупать на иностранных биржах акции компаний и формировать портфель самостоятельно. С сентября российским инвесторам стали доступны паи тематического фонда «Альфа-Капитал Космос». Это уникальная для рынка стратегия: в портфеле этого биржевого ПИФа есть акции 20 компаний — поставщиков продукции для космической отрасли. В их числе — BOEING, THALES SA, TERADYNE INC, AVIO SPA, VIASAT, Virgin Galactic. Средства будут инвестироваться равными долями, ежеквартально управляющий фондом будет проводить ребалансировку активов.

В перспективе следование за трендом может принести больший профит, чем пассивные стратегии, основанные на следовании за биржевыми индексами. Скажем, прошлый год стал очень успешным для тематических фондов. Поэтому это отличный способ приумножить свой капитал на фондовом рынке. А еще инвестиции в тематические фонды дают возможность инвестору расширить свой портфель, включив в него акции компаний самых «экзотических» отраслей. В США, например, торгуются фонды, инвестирующие в облачные вычисления, ESG-технологии. Если вы считаете, что в ближайшие годы будет спрос на альтернативные источники энергии или появятся революционные технологии в робототехнике, добро пожаловать в тематические фонды!

С СЕНТЯБРЯ РОССИЙСКИМ ИНВЕСТОРАМ СТАЛИ ДОСТУПНЫ ПАИ ТЕМАТИЧЕСКОГО ФОНДА «АЛЬФА-КАПИТАЛ КОСМОС»

Но, разумеется, инвестиции в тематические фонды — это не стратегия для спекулянтов, а модный тренд для долгосрочных инвесторов. Следует быть готовым к тому, что ждать результата придется не год-два, а намного дольше. Кроме того, как правило, стратегия тематических фондов рассчитана на долгосрочный тренд, поэтому, решая инвестировать именно в такой фонд и выбирая стратегию, необходимо ответить для себя как минимум на несколько вопросов: насколько «долгоиграющей» будет выбранная тема и не окажется ли это просто очередным модным трендом.

Кроме того, из-за «узкой специализации» тематических фондов инвестиции в них сопряжены с высокими рисками. Они остро реагируют на любые события на рынке или новости, их волатильность может быть более высокой, чем у индексных ПИФов и ETF. К этому также следует быть готовым — лучше всего пользоваться периодами просадок для усреднения портфеля, покупая подешевевшие паи.

В целом тематические фонды — это хороший инструмент для того, чтобы расширить список активов, в которые инвестированы ваши средства. Например, если у вас уже есть вложения в акции, облигации, золото и недвижимость, можно диверсифицировать свой портфель за счет инвестиций в быстрорастущие отрасли или бумаги компаний, которые могут выиграть за счет текущей ситуации на рынке.

Как пример — инвестиции в медицину или биотехнологии. Сейчас на фоне пандемии коронавируса у многих людей возник повышенный интерес к этим отраслям. Многие осознают, что на фоне старения населения планеты и последствий эпидемии COVID-19 востребованность услуг компаний этих секторов растет, а значит, в перспективе могут вырасти их финансовые показатели и капитализация. Поэтому в этом году УК «Альфа-Капитал» запустила на Московской бирже торги паями специального «медицинского фонда» — «Альфа-Капитал Медицина», который предполагает инвестиции в бумаги крупных иностранных компаний из таких отраслей, как фармацевтика, биотехнологии и медицина.

Email-рассылка